证券、金融、基金电话营销话术

　　杨姐，您好，最近我们公司有一场专门针对于VIP客户的专题讲座，您有空的话可以来参加我们的专题报告会。是我们公司从总部请来的首席分析师，对于现下行情的分析，以及重点布局哪些板块和未来的投资方向等做一系列系统的讲解。到时会场还会有咱们的VIP客户与首席分析师的互动交流环节，若您有什么问题可以直接咨询我们的老师。正值节假日，我们公司对每一位前来参加报告会的客户都赠送一份精美的小礼品，欢迎杨姐到时莅临参加。

　　婷婷

　　**先生，您好!冒昧的打扰一下！

　　我是中信建投证券客户经理小杨，请问您平时有做炒股方面的投资吗？

　　对方有经济实力，但没接触过股市，不懂。

　　情景1：那您周围的亲戚朋友有炒股的吗？

　　客：A,没有;B,有啊

　　A,现在大盘已经到了一个历史的低位了，你有兴趣了解一下吗？

　　客：不想，没有兴趣！

　　是这样的，您没兴趣，是因为您不了解这个，如果您听完我介绍后，也许就不会这么早做决定！

　　客：A1,哦，那了解一下;B1，不需要

　　不好意思打扰了！（老顽固）

　　客：有，但我不了解，不关心。

　　哦，这样啊，那您从现在要开始关心您的朋友了，因为我们这边正好有一款服务，叫 产品，在大盘有风险的时候，我们会及时的通知客户减仓，这样的话，可以帮您朋友逃过风险，您先说您朋友得多感激您！您不至于看着有风险而不去提醒您朋友吧？

　　客：A,哦，那是 什么服务？具体是什么呢？

　　B,NO,Thanks！

　　中信建投的 产品是我们中信建投证券针对股民的VIP服务， 服务：大盘风险提醒，热点板块分析，短线好股推荐（买卖点），个股诊断分析，以及高端一对一VIP服务，体验方式：短信，电话，QQ体验，飞信。

　　客：不错，可以体验一下。

　　可以，您怎么称呼？您还有QQ吗？

　　客：*****

　　感谢您支持我们工作！祝您心情愉快！

　　王

　　王总，您好。首先我善意地提醒您，你将您的资金账号和密码交给第三方操作是非常不安全的行为。证券公司之所以不能和客户签订类似合同就是因为待客理财是违反证监局规定的。因此，您的财产不会受到任何保障，最后是赔是赚都与第三人无关。他也无需追究责任，毕竟是您把钱交给他的。另外，王总，我们公司就做得很好，他能弥补您的需求缺口，就是针对技术分析欠缺的客户开专场报告会，包括技术分析、选股技巧等。而且我们的客服团队和研发团队都是老总亲自带队，技术含量就不用怀疑了哈。王总，最后希望您还是要自己掌握您的财富，我们将尽力帮您盈利！

　　伍灿

　　乐观的情况：

　　情景一：

　　营销人员：喂，您好，请问是某先生（某女士）或某总吗？

　　客户：喂，你好，我是。

　　营销人员：我是中信建投的伍文灿，上次我们在某某银行见过面，您还记得我吗？ 客户：我记得你，就是在某某银行的那位吧。

　　营销人员：是的，您现在方便接电话吗？最近股票做得怎么样了？

　　客户：现在不太方便，我在外地出差，等我回来再说吧。

　　营销人员：哦，您在外地出差啊，那请问您什么时候回来？

　　客户：过两天吧，好吗？

　　营销人员：那好吧，是这样的，我这里做了一份投资报告，希望对您的投资有所帮助，您在外地出差，我就不方便给您在电话里讲，这样吧，您可以告诉我您的邮箱，我发过去，您看一下吧，好吗？

　　客户：那好吧，我的邮箱是某某某。

　　营销人员：好的，我记住了，我等会就发过去，您有时间可以看一下。

　　客户：好的。

　　营销人员：那就先这样吧，不好意思打扰您了，祝您旅途愉快！再见！

　　客户：好，再见！

　　情景二：

　　营销人员：喂，某先生（某女士）或某总，您好！

　　客户：你好!

　　营销人员：我是上次给您打电话的中信建投的小伍呀，您还记得我吗？

　　客户：哦，记得记得。

　　营销人员：我上次打电话的时候您在出差，现在回来了吧。

　　客户：哦，是的，我回来了。

　　营销人员：嗯，我上次发给您的投资报告您看了没有。

　　客户：哦，不好意思，太忙了，还没来得及看。

　　营销人员：那您现在有时间吗？我现在给您说一下，您也好及时了解一下，不会耽误您太多时间，半个小时就可以了，行吗？

　　客户：哦，我现在在开会，没有时间啊。

　　营销人员：那您什么时候开完会，我再给您说一下，好吗？

　　客户：好吧，等我开完会再给您打电话吧，好吗？

　　营销人员：好的，那我就不打扰您了。

　　客户：好，再见！

　　营销人员：再见！

　　情景三：

　　营销人员：喂，某先生（某女士）或某总，您好！

　　客户：你好！

　　营销人员：我是中信建投的小伍呀！

　　客户：哦，小伍，你好！

　　营销人员：某先生（某女士）或某总，你好，您看了那份投资报告没有？

　　客户：哦，最近很忙，我没有时间看。

　　营销人员：哦，没关系，我现在正好在您公司附近办事，您看我上次跟您说的那个投资报告我亲自给您送过来吧。

　　客户：哦，好的，你就交给前台吧，我现在在开会不方便见你。

　　营销人员：好的，没关系，我可以在前台等您开完会，因为这份报告有些地方写的比较抽象了一点，您看的时候有什么不明白的地方，可以当面问我，我能向您解释清楚，不会耽误您太多时间，您看可以吗？

　　客户：那好吧，你在前台等我吧。

　　情景三补充：

　　客户：哦，我看了，写得还不错，有些地方还是有点用。

　　营销人员：哦，能对您有用是我的荣幸，您看您还有什么不明白的地方可以问我，我可以给您解释清楚。

　　客户：XXXXX

　　营销人员：XXXXX

　　营销人员：您看您什么时候有时间过来一趟，我这里有很资深的分析师和十分优秀的分析团队，我们服务的很多客户都赚了钱，您到我这来开个户的话，我们这里的团队可以为您提供更加优质的服务。

　　客户：好吧，我明天抽时间过来一趟吧。

　　营销人员：好的，那就明天见，再见。

　　客户：再见。

　　不乐观的情况：

　　1.客户直接提出没有兴趣，或者表达出不耐烦的情绪和抵触情绪时，该如何处理？

　　（1）耐心跟客户解释：您买不买（开不开户）没有关系，但是我愿意向您介绍一种优质的产品（提供一种优良的服务），等您了解后再做决定，您买不买（开不开户）真的没有关系，多一份选择，对您来说是非常好的。

　　（2）客户愿意听你解释，再好不过。如果此时客户仍然不愿意听您解释，就先不要打扰客户。

　　（3）过一两天打电话给客户，并送资料过去，客户愿意听你解释，再好不过。如果客户还是不愿听你解释，就放弃。

　　2.客户达到三次以上的各种理由推脱和间接表示不愿见你或听你介绍时，该如何处理？

　　（1）找机会问到客户的邮箱或者公司地址：您看您这样吧，您留个邮箱或QQ或地址给我，我发给您或我送到您公司去。

　　（2）最好是能够见客户一面，把投资报告或者资料亲自送到客户手中，并能够为客户讲解清楚。如果客户不愿意透露，也不愿见你，仍然推脱，就放弃。

　　3.客户直接或间接表达对你的产品或开户没有兴趣的时候，而你又不想失去这个客户时，该如何处理？

　　（1）长期跟着顾客，不打电话，留着客户的手机或者邮箱，在客户没有明确告诉你不要再打扰他的情况下，给客户发投资报告或者投资建议等有用的资料，就把客户当做已经成为你真正的客户一样来服务。

　　谭

　　针对懂行情，炒股亏钱了的

　　销售员：你好！请问你XX先生（女士）吗？

　　客户：是呀！你是？

　　销售员：不好意思打扰你了，，我是今天在银行碰到您的XX呀，您还记得吗？

　　客户：记得。

　　销售员：是这样的，这周周末我们公司请了一个非常非常知名的分析师到我们公司来讲座，不知你是否感兴趣？

　　客户：呵呵，现在的行情我不看好，今年亏得我都快站不住了。

　　销售员：呵呵，看样子我们的XX先生（女士）对行情非常了解，可是咱不能亏了就不管了呀，咱得想办法把这钱赚回来呀你说是不。现在的行情确实是不怎么好，但是我们这次听讲座的都是我们的VIP客户，所谓的VIP客户也就是我们赚钱了的客户，你来了也可以跟其他的客户朋友们交流下心得呀，你觉得呢？再说了这次请过来的XXX分析师在这个行业所做的分析可是非常有影响力的，机会难得呀！你不来说不定你就失去了一个赚钱的机遇，你来了还是觉得不看好行情您也没有什么损失啊，何乐不为？

　　客户：好的，有时间我就过来了。

　　销售员：恩，好的，那就周末见了，周五的时候我电话提醒你，或者你来之前电话我，我在门口等你？

　　客户：好的

　　销售员：好的，88，祝你愉快！

　　彩霞

　　比较忙的客户：

　　A:喂，请问你是XX？你好。我们是中信建投证券的XX。就是上次我们在银行遇到的。还记得不。呵呵

　　B:哦，你好。不好意思我现在有点忙。

　　A：哦，那不好意思打扰了。那我下午六点再给您打过来好嘛？

　　B:恩。。。。

　　第二次沟通：

　　A:喂，XX你好。

　　B:你好。

　　A:XX，就是我们公司在周末有一个和新浪主办的投资报告会。这是报告会是一个很出名的XX,机会很难得哦。您有时间一定要参加哦。

　　B:哦，那我看看时间把 。

　　A:那您没有时间的话，也没有关系。我到时候整理这次报告会送到您公司去吧。这是报告会真的是一个很棒的报告会哦。那我到时候再联系您吧。

　　B:恩。

　　李哲

　　要求代课炒股客户电话营销话术

　　客户要求代其炒股，并要求只需要有收益，其他什么都不用管

　　某某先生/女士您好，我觉得您千万不要把您的的股票账户交给他人操作，这样会存在很大的风险，不能保证您个人资金的安全，我们公司有强大的投研团队，能为您的股票投资提供很好的建议，您可以尝试一下我们公司的“智多星”系列产品，如果您确实有这方面的需要，我们公司也是可以提供的，但是我真心的觉得这不是一个很好的办法，因为保证您个人的资金安全是相当重要的，希望您能慎重考虑这个事情，我很期待为您服务。

　　李丽

　　总以忙为借口的客户

　　第一次电话跟踪：

　　K：*总，您好！我是上次在建行跟您交流过的中信建投证券的**。

　　G：你好，请问有什么事吗?

　　K：您好，是这样的，您看，现在物价上涨，通货膨胀居高不下，钱存银行里也是等于在贬值，上次跟您聊的时候了解到您比较忙，没有时间去考虑理财的事情，我这根据您的情况给您做了一份投资建议书，想给您看一下，您现在有时间吗？

　　G：我现在比较忙!

　　K：这样啊，要不*总您先忙，您把你的邮箱或者QQ号给我，我给您发过去好吗？ G：好！我先看下。

　　（2-3天后，继续跟踪）

　　K：*总，您好！您好！我是中信建投的小李。

　　G：你好！

　　K：*总，前段时间股市一直下跌，这几天看似有企稳的现象，预计是要见底了，是入市的好时机呀，您看了我给您些的那个投资建议报告书吗？

　　G：哦，我在出差呢，没有时间。

　　K：这样啊，那我就不打扰您呢，等您出差回来再跟您联系好吗？

　　G：好！

　　（2-3天后，继续跟踪）

　　K：*总，您好！我是中信建投的小李。

　　G：哦，你好！

　　K：*总，您现在公司吗，忙吗？

　　G：恩，有点忙

　　K：*总，上次给您发的投资建议书您看了吗？

　　G：哦，一直比较忙，没有时间看。

　　K：这样啊，我现在就在您公司附近，您能给我半个小时时间吗，我给您解释一下我这份投资建议书，是根据您的实际情况给你的资产做个合理的配置，我很用心地为您做的这个报告，

　　哪怕您不投资，听听也是不错的。

　　G：这样啊，那你过来吧。

　　晓苗

　　碰到不耐烦的人

　　K：喂

　　G：喂，您好。我是…，您还记得我吗？

　　K：哦哦，我现在很忙。

　　G：我这边有一个非常重要的事情要跟您讲，您看您什么时候有时间，我再打来。 K：你现在说吧。

　　G：这个事情很重要，一两句话说不清楚，您看您什么时候闲下来，我在打给您。 K：好吧，你…再打来吧

　　G：您好，我是…，您现在有时间吧。

　　K：恩，有的，您说吧。

　　G：我这边有一个非常，非常，非常厉害的人，他曾经…，现任…，周末来公司讲课。我们这边只剩几个位子，邀请您来听。

　　K：周末我好像没有时间。

　　G：这个老师说我们营业部花大力气请来的，本来是只对我们营业部资产在前50名的客户的。我觉得这个是千载难逢的好机会，您来不来会非常可惜的。

　　K：我知道，可是我周末…，真的没办法。

　　G：恩，那这样吧。我把会议内容写一个概述，…送给您吧。这真的是一个非常好的机会。 K：那好吧，谢谢你。

　　G：好的，…下周一见…

　　碰到什么都不会的人

　　G：您好，请问您是…

　　K：是的，你是哪位？

　　G：我是…，在…认识你的。

　　K：哦，你有什么事情吗？

　　G：是这样的，有一个这样的产品…

　　K：炒股票我不懂

　　G：您的情况，我大概是了解的。这款产品最大的好处就是投资者不需要了解股市。我们有专人来操作。

　　K：你这个可以让我赚多少钱？

　　G：我们不能保证收益，这个是证监会的要求。但是我可以给你提供他以前的成绩，作为参考。而且现在行情是一个低位了，这个时候赚钱是相对容易很多。

　　K：我老是听别人说，…总是亏钱。

　　G：这个情况我知道，但是您需要了解其中根本的原因。他们在大盘3000点的时候发行产品，现在大盘只有2000多一点。如何能不亏呢？我们这个都是跟大势走的。

　　K：那现在买不亏？

　　G：现在亏钱的风险小很多，赚钱的可能大很多。 G：产品的特点…我拿些资料给你吧。 K：好的…